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Importez votre relevé Scotiabank et oubliez la saisie manuelle
Home Budget Analytics reconnaît automatiquement le relevé de compte en PDF que Scotiabank émet pour les comptes-chèques et comptes d'épargne personnels au Canada - celui avec des colonnes distinctes pour les retraits et les dépôts. Téléversez-le tel que vous l'avez téléchargé, sans rien à préparer ou à convertir manuellement.
Formats de relevé Scotiabank pris en charge
| Format | Reconnu automatiquement? |
|---|---|
| PDF (relevé de compte) | Oui, automatiquement |
| CSV | Pas encore automatiquement pour Scotiabank - associez les colonnes une fois si vos services bancaires en ligne proposent un export CSV, et enregistrez l'association pour la prochaine fois |
| XLSX / XLS | Non pris en charge automatiquement pour Scotiabank - utilisez plutôt le relevé PDF |
Comment télécharger votre relevé depuis Scotiabank
Connectez-vous aux services bancaires en ligne de Scotiabank ou à l'application mobile Scotiabank, puis ouvrez le compte-chèques ou le compte d'épargne que vous souhaitez analyser. Cherchez « Relevés » ou « Relevés et documents » dans le menu du compte, choisissez le mois voulu, puis téléchargez-le en PDF.
Si vous avez plus d'un compte - un compte-chèques et un compte d'épargne, par exemple - vous pouvez télécharger et téléverser le relevé de chacun séparément; Home Budget Analytics les combine en une seule vue et élimine tout virement qui serait sinon compté des deux côtés.
Ce qui se passe après le téléversement
Home Budget Analytics lit chaque retrait et chaque dépôt du relevé, en utilisant les dates de « solde d'ouverture » et de « solde de clôture » propres au relevé pour déterminer la période exacte - y compris lorsqu'un relevé chevauche le passage à une nouvelle année civile, par exemple de fin décembre à janvier. Les transactions déjà importées sont reconnues et ignorées, de sorte que téléverser à nouveau la même période ne crée jamais de doublons.
Chaque transaction est catégorisée selon vos propres règles de catégorisation - confirmées une seule fois pour un nouveau marchand, puis appliquées automatiquement à chaque répétition - et le montant est converti dans la devise principale de votre budget au taux de change réel si le compte est dans une autre devise. Le résultat apparaît immédiatement sur votre tableau de bord : dépenses par catégorie, revenus et progression vers vos objectifs d'épargne.
Questions fréquentes sur les imports Scotiabank
Est-ce que ça fonctionne pour les comptes-chèques et les comptes d'épargne?
Oui - tout relevé de compte Scotiabank personnel avec la mise en page standard des colonnes retraits/dépôts est reconnu de la même façon, qu'il s'agisse d'un compte-chèques, d'un compte d'épargne, ou des deux.
Puis-je téléverser un export CSV de Scotiabank plutôt que le PDF?
Oui, si vos services bancaires en ligne en offrent un. L'export CSV de Scotiabank ne fait pas encore partie des formats reconnus automatiquement; la première fois, vous indiquerez donc quelle colonne correspond à la date, à la description et au montant - cela prend une minute, et vous pouvez enregistrer cette association pour la réutiliser lors des prochains téléversements du même type d'export.
Qu'arrive-t-il si la période de mon relevé chevauche le passage à une nouvelle année?
C'est géré correctement. Les dates d'ouverture et de clôture propres au relevé sont utilisées pour déterminer dans quelle année tombe réellement la date de chaque transaction, de sorte qu'une période comme du 28 décembre au 27 janvier est lue sans qu'aucune date ne soit attribuée à la mauvaise année.